Han pasado muchas cosas desde el presidente Biden en agosto anunció su plan para cancelar hasta $ 20,000 en deuda de préstamos estudiantiles para millones de estadounidenses, específicamente, en la última semana.
En resumen, el plan largamente esperado de Biden, que cumpliría una promesa de campaña, perdonaría hasta $10,000 en préstamos estudiantiles federales para prestatarios que ganen hasta $125,000 al año, y hasta $20,000 para estudiantes que recibieron Becas Pell en la universidad. Se estima que 40 millones de prestatarios serían elegibles para el alivio. Los estudiantes y las familias se regocijaron, mientras que los críticos, principalmente republicanos, argumentaron que la condonación de préstamos period injusta y beneficiaría principalmente a los ricos.
La semana pasada, los opositores a la cancelación de préstamos presentaron al menos tres desafíos legales, y el Departamento de Educación de EE. UU. ya ha realizado al menos un cambio significativo en el plan. Aquí hay un vistazo a lo que sucedió y lo que está en juego:
P. ¿Cuáles son los principales argumentos legales de los oponentes contra el plan de condonación de préstamos estudiantiles de Biden?
R. El martes, un grupo authorized conservador presentó una desafío authorized al plano Frank Garrison, un abogado de Pacific Authorized Basis, argumenta que, como resultado de la cancelación del préstamo estudiantil, se le exigirá que pague impuestos estatales sobre el monto de la desgravación. (Solo un puñado de estados, incluido Indiana, de donde es Garrison, parecen estar planeando gravar alivio de la deuda recibido bajo el plan de Biden). Garrison dijo que ya estaba buscando la cancelación de la deuda estudiantil bajo el programa de Condonación de Préstamos por Servicio Público, que no le obligaría a pagar impuestos estatales. En respuesta, un portavoz de la administración Biden tuiteó, “Nadie se verá obligado a obtener alivio de la deuda. Cualquiera que no quiera el alivio de la deuda puede optar por no participar”. No está claro si la disposición de exclusión voluntaria estuvo en el plan todo el tiempo o fue una respuesta a la demanda. Independientemente, el jueves, el juez de la causa denegado La solicitud de Garrison de una orden de restricción temporal y una orden judicial preliminar que bloquee el plan porque podría optar por no recibir el alivio de la deuda. Garrison ahora tiene hasta el 10 de octubre para presentar una queja enmendada.
También el jueves, seis fiscales generales estatales republicanos (de Arkansas, Iowa, Kansas, Missouri, Nebraska y Carolina del Sur) colectivamente archivado una demanda para bloquear el plan, argumentando que, entre otras cosas, es económicamente imprudente, “francamente injusto” e ilegal. “Ningún estatuto permite que el presidente Biden libere unilateralmente a millones de personas de su obligación de pagar los préstamos que asumieron voluntariamente”, cube la demanda.
Finalmente, el fiscal common de Arizona, Mark Brnovich, también presentó una demanda judicial el jueves para evitar que ocurra la cancelación de la deuda estudiantil. Brnovich argumentó, entre otras cosas, que debido a que su oficina depende de otros programas de condonación de deudas estudiantiles para reclutar talentos legales, la cancelación generalizada de préstamos estudiantiles dañaría la capacidad de su oficina para reclutar y “directamente hace que sea menos lucrativo para los abogados trabajar”. para la Procuraduría Normal”, la Oficina del Fiscal Normal.
P. ¿La administración de Biden cambió algún detalle con respecto a qué préstamos serán perdonados?
R. Podría decirse que la noticia más importante relacionada con el plan de cancelación de préstamos para estudiantes esta semana fue que el jueves el Departamento de Educación dio marcha atrás y dijo que los prestatarios con préstamos estudiantiles federales propiedad de entidades distintas al Departamento de Educación, incluidos los Préstamos Federales para la Educación Acquainted (FFEL) y Perkins Loans, ya no podría calificar para el alivio de la deuda bajo el plan de condonación de préstamos. La medida parece destinada a apaciguar a los prestamistas privados y otras empresas que podrían sufrir daños financieros por el programa de condonación de préstamos.
P. ¿Habrá alguna excepción?
R. El Departamento de Educación dijo en su sitio net el jueves que aquellos con Préstamos FFEL y Perkins que solicitaron consolidarse en el programa de préstamo directo antes del jueves todavía serían elegibles para la condonación y que el departamento estaba buscando vías alternativas de condonación para aquellos que calificarían pero aún no habían solicitado.
P. ¿Cuál es la estimación más reciente de cuánto costará esto a los contribuyentes?
R. El Departamento de Educación anunció el jueves que su plan de condonación de préstamos estudiantiles, en el que los prestatarios elegibles podrían ver cancelados hasta $20,000 en préstamos estudiantiles, costo un promedio de $ 30 mil millones al año durante los próximos 10 años, o alrededor de $ 379 mil millones en dólares de hoy, durante la vida del programa. La Oficina de Presupuesto del Congreso estimó anteriormente que el plan costaría a los contribuyentes $ 400 mil millones. El senador Richard Burr de Carolina del Norte se encuentra entre los que han criticado el costo del plan de condonación de préstamos. “El esquema de deuda de préstamos estudiantiles del presidente costará a los contribuyentes la asombrosa cantidad de $ 400 mil millones, un costo que correrá a cargo de los trabajadores estadounidenses que optaron por no ir a la universidad o que pagaron sus préstamos de manera responsable”, dijo Burr después de que se publicara la estimación de la CBO. . “Todos los estadounidenses deberían estar indignados por la táctica cínica del presidente y por el costo actual que impone a quienes menos se benefician”.
P. Parece como si hubiera muchas partes móviles. ¿Qué deberían decirles las universidades a los estudiantes ahora?
A. Karen McCarthy, vicepresidenta de políticas públicas y relaciones federales de la Asociación Nacional de Administradores de Ayuda Financiera para Estudiantes, dijo: “Sé que es possible que las escuelas reciban preguntas de los prestatarios como, ‘¿Esto va a suceder o no? ? ¿Realmente voy a obtener esta cancelación de deuda? ¿Debería molestarme en llenar la solicitud cuando salga en octubre?’ Y mi consejo para los prestatarios y lo que recomendaría a las escuelas es decir que, a partir de ahora, el departamento está haciendo planes para que la aplicación se implemente en octubre. Debe registrarse para recibir notificaciones a través de su servicio de suscripción. … El departamento ha comenzado a hacer su alcance … a los prestatarios y las personas que se habían registrado para esa suscripción de correo electrónico. Entonces, sabemos que el departamento está avanzando y haciendo planes para que esto realmente suceda. Y ese sería mi consejo para los prestatarios también. Suponga que va a suceder hasta que haya una decisión judicial o algo que lo detenga o lo deje sin efecto o lo que sea. Pero por ahora, estamos avanzando como si fuera a suceder”.
