En la sociedad acelerada de hoy, el tiempo es realmente un lujo que no muchos pueden permitirse gastar. Para aquellos cuya riqueza supera a la población basic, el tiempo es esencial. Y definitivamente es bienvenido tener una plataforma que consolide la riqueza de uno. Aquí es donde Altoo Wealth Platform llena el vacío como un sistema centralizado agregación de la riqueza mundial sistema.
Altoo permite que las personas acaudaladas y sus familias centralicen convenientemente y se comprometan con todo su patrimonio. Esta solución supera la mera recopilación y análisis de datos. Sirve como un centro digital seguro para la riqueza en basic, diseñado cuidadosamente para proporcionar una funcionalidad diaria fácil de usar, facilitar la comprensión y manejar con destreza los componentes cruciales e intrincados de la riqueza.
Tienes tu sede en Suiza, en Zug precisamente. ¿Cuándo y cómo nació el concepto de Altoo?
El viaje de Altoo comenzó a fines de 2017, como resultado de una situación única en la que estaba cerrando un banco en Zug. Se reconoció que la tecnología que sustentaba las operaciones del banco tenía potencial más allá de su aplicación authentic. Los empleados en ese momento vieron este potencial y estaban convencidos de la idoneidad del producto dentro del mercado, específicamente dentro del segmento de valor neto extremely alto (UHNW). Creyendo en la viabilidad del software program como una propuesta independiente, lo presentaron con éxito a los inversores y aseguraron los fondos necesarios para comprar la tecnología, dando así nacimiento a Altoo.
¿Quiénes son los miembros clave del equipo detrás de este ambicioso proyecto y cuáles son sus respectivos antecedentes?
Ian Keates (CEO)
- Amplia experiencia en el sector financiero como líder de nivel C de iniciativas exitosas de crecimiento y transformación, combinada con tecnología y conocimiento experto de mercados financieros y productos.
Nico Meier (Jefe de Producto)
- Historial exitoso y experiencia en diseño de productos, desarrollo de software program y finanzas, y su capacidad para unir estos dos mundos.
Cosimo Violati (Jefe de Desarrollo de Negocios)
- Sólidos conocimientos comerciales y experiencia en el trabajo con Household Places of work y UHNWI.
Philip Hediger (Jefe de Servicios Patrimoniales)
- Muchos años de experiencia en la industria de servicios financieros y en la prestación de servicios centrados en el cliente para UHNWI.
El lema de Altoo es «Simplicidad para riqueza compleja». ¿Qué problemas o inquietudes está resolviendo la plataforma Altoo?
UHNWI necesita a alguien o algo (Altoo) para crear la descripción basic.
- Por lo basic, son «pobres en tiempo» y no pueden mantener una visión basic para rastrear y controlar su riqueza whole con precisión.
Hay una gran cantidad de datos y personas a las que hacer un seguimiento.
- UHNWI a menudo trabaja con múltiples bancos, administradores de activos y asesores y tiene inversiones en bienes raíces, capital privado o activos de estilo de vida en todo el mundo.
Las inversiones están diversificadas, compartimentadas e interrelacionadas.
- La gestión de una mayor cantidad de riqueza genera regularmente complejidad para los particulares y quienes los apoyan.
Tiene que ser fácil de entender para ellos.
- UHNWI no son necesariamente expertos financieros y están buscando una solución de informes easy e intuitiva.
Altoo se lanzó en 2017. No solo agrega activos de diferentes fuentes, sino que también reúne las últimas tecnologías con el negocio bancario y de inversión hasta ahora conservador. ¿Cómo logras eso?
Podemos recibir datos de los bancos custodios y luego cargarlos y reconciliarlos en la plataforma Altoo, proporcionando la vista consolidada que necesitan los clientes. Dado que somos pequeños, ágiles e independientes de los bancos, podemos reaccionar rápidamente a las nuevas tendencias y solicitudes de los clientes. De hecho, tenemos publicaciones cada dos semanas para mantener todo actualizado y ofrecer mejoras incrementales en lugar de solo unas pocas veces al año como las plataformas bancarias tradicionales.
Una piedra angular de nuestra plataforma es la seguridad, que juega un papel importante en la forma en que entregamos y desarrollamos nuestra plataforma que contiene datos extremadamente confidenciales. No nos comprometemos ni lo haremos en esta área, que también brinda a los clientes la seguridad que necesitan para trabajar con nosotros.
¿Puede enumerar para nuestros lectores los 5 beneficios clave de Altoo Wealth Platform?
- Consolidación de activos: toda su riqueza international se informa en un solo lugar, lo que cut back la complejidad de la recopilación de datos.
- Colaboración: la plataforma brinda la capacidad de compartir el acceso con las partes interesadas que trabajan para los propietarios de patrimonio. Esto puede mejorar la colaboración, la transparencia y la eficiencia.
- Seguridad: La plataforma utiliza medidas de seguridad avanzadas para proteger los datos financieros sensibles de nuestros clientes.
- Facilidad de uso: la plataforma se enfoca en proporcionar una interfaz fácil de usar que facilita a nuestros clientes administrar y comprender sus activos.
- Perspectivas y análisis: proporcionamos herramientas para el análisis y las perspectivas que pueden ayudar a nuestros clientes a tomar decisiones informadas sobre sus inversiones.
Altoo está haciendo que el conocimiento sobre la riqueza y los activos sea más transparente. ¿Reemplazará la plataforma Altoo a los Household Places of work y a los administradores de activos dedicados?
En una palabra, no. No estamos brindando asesoramiento financiero, por lo que somos complementarios a dichos negocios. Les estamos ayudando a trabajar de cerca con sus clientes en una relación más transparente y de confianza que ambas partes encuentran beneficiosa.
Mencionó varias veces que «la seguridad está en el ADN de Altoo y aplicamos muchos conceptos relevantes para la seguridad durante el proceso de desarrollo». ¿Puede dar más detalles sobre este asunto tan delicado?
No sin antes ponernos técnicos o desvelar qué y cómo lo hacemos. ¡Lo siento! Pero puedo decir que empleamos los mejores y más seguros métodos, y que todos los datos de los clientes están completamente encriptados al más alto nivel. Solo se puede acceder a los datos financieros dentro de Altoo en una estricta base de «necesidad de saber».
Altoo ha realizado varias mejoras en su software program desde su lanzamiento en 2017, incluidas una serie de funciones nuevas, como previsión de flujo de efectivo, una herramienta de planificación de liquidez, informes de ingresos y gastos. ¿Qué nuevos desarrollos están planeados para el futuro?
Permitiremos a los clientes profundizar realmente en las inversiones de sus fondos. FX Forwards es un tema clave para aquellos clientes que cubren exposiciones de divisas y estamos mejorando la forma en que tratamos con estos instrumentos, así como con otros derivados. Habrá adiciones significativas a la aplicación móvil, que permitirán la carga continua de imágenes y documentos para que los clientes puedan completar el depósito de información que desean conservar sobre activos no financiables. También estamos examinando cómo la IA podría ser útil para nuestros clientes al proporcionar información sobre los cambios en su cartera, pero esto aún se encuentra en las primeras etapas.
¿Dónde ves a Altoo dentro de cinco años? ¿Cuáles son los hitos clave por delante?
En cinco años, Altoo es possible que haya aumentado significativamente su base de clientes. Si bien la plataforma puede continuar atendiendo predominantemente al grupo UHNW, podría expandir su alcance para incluir clientes más allá de este grupo demográfico, aunque no tanto como para incluir clientes minoristas. Esta expansión no será a expensas de los valores fundamentales de la empresa. Altoo no es una startup tecnológica de «crecimiento a cualquier costo»; en cambio, se compromete a crear un producto valioso para las personas que dan prioridad a las relaciones de confianza a largo plazo. Esta dedicación a las relaciones con los clientes seguirá siendo basic para la estrategia de crecimiento de Altoo.
Altoo tiene varios hitos clave por delante, centrados en las métricas tradicionales de SaaS. Esto incluye objetivos relacionados con los ingresos y el número de clientes. Sin embargo, estos hitos no reflejarán simplemente el crecimiento numérico. También serán un testimonio del compromiso de Altoo de brindar un producto confiable y valioso a sus clientes, enfatizando la calidad del servicio sobre la mera expansión.
Si tuviera que nombrar a un mentor que lo ha inspirado en su carrera, ¿quién sería?
He tenido la suerte de trabajar con muchas personas inspiradoras a lo largo de mi larga carrera y espero haber inspirado a otros también, así que esta es una pregunta difícil. Hace algunos años, tuve la suerte de tener la oportunidad de trabajar con un entrenador de altos ejecutivos. Realmente me obligó a examinar mi enfoque de gestión y a convertirme en un mejor líder no solo conociendo mis puntos fuertes, sino también reconociendo dónde soy débil y cómo llenar los vacíos, ya sea solo o desplegando otros recursos más adecuados.
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